Rahanpesun Estäminen (AML)

Päivitetty viimeksi: 16. heinäkuuta 2026

Spinrider Casino ("me", "meidän", "Kasino") on ehdottoman sitoutunut ylläpitämään reilua, läpinäkyvää ja turvallista peliympäristöä. Olemme sitoutuneet noudattamaan kaikkia sovellettavia lakeja ja määräyksiä, jotka koskevat rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämistä (Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing). Tämän käytännön tarkoituksena on estää alustamme käyttö laittomiin tarkoituksiin.

1. Asiakkaan tunteminen (KYC - Know Your Customer)

Varmistaaksemme kaikkien siirtojen turvallisuuden ja laillisuuden, meidän on tiedettävä, keitä asiakkaamme ovat. Suoritamme asiakkaiden tunnistamisen ja henkilöllisyyden todentamisen osana KYC-prosessiamme.

• Kun rekisteröidyt palveluumme, keräämme perustietosi (nimi, syntymäaika, osoite, sähköposti).
• Varaamme oikeuden pyytää milloin tahansa (erityisesti ensimmäisen kotiutuksen yhteydessä tai kun kumulatiiviset rahansiirrot ylittävät tietyn rajan) asiakirjoja henkilöllisyytesi ja osoitteesi todentamiseksi (esim. kopio passista, henkilökortista, ja tuoreesta sähkölaskusta).
• Voimme myös pyytää todistusta varojen tai varallisuuden alkuperästä (Source of Funds / Source of Wealth), mikäli talletussummat ovat merkittäviä.

2. Talletus- ja Kotiutuskäytännöt

Rahanpesun estämiseksi noudatamme tiukkoja sääntöjä rahansiirroissa:

• Kaikkien talletusten tulee tapahtua maksuvälineillä (kuten pankkitili, luottokortti tai e-lompakko), jotka on rekisteröity yksinomaan pelitilin omistajan nimelle. Kolmansien osapuolien (mukaan lukien perheenjäsenet) maksuvälineiden käyttö on ehdottomasti kielletty.
• Kotiutukset on aina pyrittävä tekemään sille samalle maksuvälineelle, jota käytettiin alkuperäisen talletuksen tekemiseen (niin sanottu "Closed Loop" -järjestelmä).
• Kasinolla on oikeus periä käsittelykuluja tai evätä kotiutus, mikäli talletettuja varoja ei ole kierrätetty kasinopeleissä asianmukaisesti (minimissään yhden (1) kerran) ennen kotiutuspyyntöä.

3. Epäilyttävien tapahtumien valvonta

Käytämme alan johtavia teknologioita ja tekoälypohjaisia valvontajärjestelmiä havaitaksemme kaiken epäilyttävän toiminnan. Seuraamme muun muassa:

• Epätavallisen suuria tai toistuvia rahansiirtoja.
• Monimutkaisia transaktiokuvioita, joilla ei ole ilmeistä loogista tai taloudellista tarkoitusta.
• Varoja, jotka yritetään siirtää tililtä toiselle ilman peliaktiviteettia.
• Useiden tilien luomista saman IP-osoitteen tai laitteen takaa.

4. Ilmoitusvelvollisuus ja tilin sulkeminen

Lakisääteisten velvoitteidemme mukaisesti olemme velvollisia ilmoittamaan kaikista epäilyttävistä transaktioista tai toiminnasta asianmukaisille rahoitustarkastusviranomaisille. Näissä tapauksissa rahanpesulainsäädäntö kieltää meitä (tipping-off -kielto) ilmoittamasta asiakkaalle, että hänestä on tehty ilmoitus tai että hänen tiliään tutkitaan.

Mikäli meillä on perusteltu syy epäillä, että pelitiliä käytetään rahanpesuun, petokseen tai muuhun rikolliseen toimintaan, pidätämme oikeuden jäädyttää tai sulkea tilin välittömästi, evätä kotiutukset ja takavarikoida tilillä olevat varat tutkimusten ajaksi.

5. Henkilökunnan AML-koulutus

Spinrider Casino varmistaa, että kaikki sen työntekijät, erityisesti asiakaspalvelussa, maksuosastolla ja riskienhallinnassa työskentelevät, saavat säännöllistä ja kattavaa koulutusta rahanpesun estämisestä. Koulutuksen avulla henkilökuntamme on kykenevä tunnistamaan riskitekijät ja reagoimaan niihin vaaditulla tavalla.